Cash flow Béta
A Cash flow-ban hetekkel előre látod, mikor fogy el a pénz a bankszámládon. A bankkivonataidból és a várható bevételeidből, kiadásaidból számol.
Béta app: kérésre kapcsoljuk be, a feltételét az Árak oldal írja. Regisztráció után kérd a menü alján, az „Írj nekünk” ablakban.
Mire jó
Nem a hónap végén derül ki, hogy kevés a pénz a számlán. A Cash flow a várható bevételeidből és kiadásaidból, például a bérekből, az adókból és a bérleti díjból kiszámolja, hogyan alakul az egyenleged, így hetekkel előre látod, ha hiány jön. A feltöltött bankkivonatok alapján a terv a valós számokhoz igazodik.
Funkciók
- A bankkivonatokat fájlból töltheted fel (camt.053, CSV vagy Excel), nem kell hozzá banki kapcsolat.
- Ismétlődő és egyszeri bevételeket és kiadásokat tervezhetsz, és ami munkaszüneti napra esne, az munkanapra kerül.
- Egy görbén látod, hogyan alakul az egyenleged a biztonsági pénzkészletedhez képest, egy alap és egy óvatos nézetben.
- Havi összesítőt kapsz a bevételeidről és kiadásaidról, és látod, fedezi-e a bevételed a költségeidet.
- A fizetéseket a tervhez párosíthatod, a késő ügyfeleket és az ismétlődő fizetéseket pedig a rendszer felismeri.
- Nyilvántarthatod a tagi kölcsönöket, és bármelyik napra látod, pontosan mennyivel tartozik a cég a tagnak.
Az alapok
- Bankszámla
- A céged bankszámlája. Ehhez tartozik a terv és a feltöltött kivonatok.
- Tervezett tétel
- Egy várt bevétel vagy költség, egyszeri vagy ismétlődő. Például a bérleti díj, minden hónap 5-én.
- Bankkivonat
- Egy fájl a netbankból arról, mi ment be és ki a számládon. Feltöltöd, és az alkalmazás beolvassa belőle a tételeket.
- Egyenleggörbe
- Egy vonal, amely napról napra mutatja, mennyi pénz lesz a számládon a következő hónapokban. A mai egyenlegből indul, és hozzáadja a terv bevételeit és kiadásait.
A módszer
Először a rendszeres tételeket vedd fel: a bérleti díjat, a béreket, az adókat és az állandó szállítókat. Ezek adják a terv nagy részét.
Hetente tölts fel egy friss kivonatot, és párosítsd a fizetéseket. Így a görbe a valós egyenlegből indul.
Adj meg biztonsági pénzkészletet, és nézd meg az „Óvatos” nézetet is. Így időben látod, ha egy bizonytalan bevétel nem jön meg.
Hogyan használd
- Nyisd meg a „Cash flow” alkalmazást az oldalsávban.
- Nyomd meg az „Új bankszámla” gombot, és add meg a leggyakrabban használt számlát.
- Tölts le egy kivonatot a netbankból. Nyomd meg a „Kivonat importálása” gombot, és töltsd fel.
- Vagy nyomd meg az „Egyenleg megadása” gombot, és írd be a számla mai egyenlegét.
- Nyisd meg a „Terv” részt, és nyomd meg az „Új tervezett tétel” gombot. Vedd fel a bérleti díjat, a béreket és a várt számlákat.
- Nézd meg a görbét az „Áttekintés” részen. A fölötte álló mondat megmondja, mikor lesz szűkös a pénz.
- Egy új kivonat után nyomd meg „A többi párosítása” gombot, és párosítsd a fizetéseket a tervvel.
- A „Beállítások” alatt add meg a biztonsági pénzkészletet: egy fix összeget, vagy azt, hány havi kiadás legyen. Ezután a görbe és a figyelmeztetés ehhez igazodik.
Példák
A havi bérleti díj
A bérleti díjat egyszer tervezed meg, minden hónap 5-ére. Az első fizetését párosítod, és bejelölöd a „Jegyezd meg” mezőt. A következő, azonos összegű fizetések maguktól párosulnak.
Egy ügyfél késve fizet
Egy ügyfél számláját 10-ére tervezted, de nem jött meg a pénz, ezért a „Késésben” alatt látszik. Felhívod az ügyfelet, vagy az „Áthelyezés” gombbal új napot adsz neki.
Új gép márciusban
Márciusban új gépet vennél. Egyszeri tervezett tételként felveszed, és a görbén látod, mennyi pénz marad utána. Az „Óvatos” nézet a rosszabb esetet is megmutatja.
A tulajdonos kölcsöne
A tulajdonos kölcsönt adott a cégnek. A „Terv” részen, a „Kölcsönök” fülön az „Új kölcsön” gombbal felveszed a tartozást. Minden törlesztés, amelyet a kölcsönhöz párosítasz, csökkenti a tartozást.
Tippek és trükkök
-
Szerepkör nélkül nem látod az alkalmazást. Kérd a „Pénzügyi megtekintő” vagy egy nagyobb szerepkört.
-
A „Pénzügyi asszisztens” feltölti a kivonatokat és párosítja a fizetéseket, de a tervet nem módosíthatja.
-
Importáld gyakran a kivonataidat. Egy tétel sosem kerül be kétszer, így a fájlok átfedhetik egymást.
-
Jelöld be a „Jegyezd meg” mezőt a bérleti díjnál, a béreknél és az állandó szállítóknál.
-
Bizonytalan egy bevétel? Adj meg neki „Rossz esetben” összeget, és nézd meg az „Óvatos” nézetet.
-
Egy késő bevétel, amely sosem jön meg? Nyisd meg, és nyomd meg a „Nem fog jönni” gombot.
-
Az „Egyenleg megadása” segít, ha hiányzik egy kivonat. Azon a napon az általad megadott egyenleg számít.
-
A három évnél régebbi tételek törlődnek. Egy nyitott kölcsön mozgásai megmaradnak.
-
A havi összesítő alatt a bevételi biztonsági határ megmondja, fedezi-e a bevételed a költségeidet.